難道驗完了身分證 朱木炎就不會匯出那一百一十萬嗎

作者: moist (皓月清風) 看板: Bank_Service
標題: Re: [新聞] 天啊！匯款3萬 得驗身分
時間: Thu Jul 13 10:27:51 2006

※ 引述《breezybud (我是一隻猴子)》之銘言：
: 標題: Re: [新聞] 天啊！匯款3萬 得驗身分
: 時間: Wed Jul 12 16:24:31 2006

: 我來說說為什麼我覺得這個辦法不切實際好了...
: (雖然提不出什麼建設性的解決辦法)
:
: 為什麼會沒辦法杜絕詐騙呢?
: 最大的問題出在是人頭戶吧? 加上詐騙集團設在香港或澳門. 大陸.
: 電話用人頭申請. 帳號是人頭戶...
:


: 所以就算滅了一個人頭戶. 查到一隻電話(或甚至那個電話也不在台灣)
: 也都是治標不治本
: (當然165還是要打. 帳戶還是要凍結)
:
: 現在說匯款要證件. 如此一來就算出問題也較容易查
: ... ... ... 有點不之前後因果...
: 問題不是出在不知道匯給誰或誰匯出吧?

  這就是認為這個政策有"防詐騙"功能的人的盲點
  而且到現在為止  所有那些護航護到抓狂的人  完全無法辯解的盲點--

  跆拳道國手朱木炎被詐騙集團騙了一百一十萬
  朱木炎是用匯款的方式將錢交給詐騙集團

  根據新的政策  朱木炎在匯款前  必須"驗明正身"

  可是這時候問題就來了:
  難道驗完了身分證  朱木炎就不會匯出那一百一十萬嗎?


: 3. 提領金額降低
:    我蠻反對針對轉帳匯款的作法.
:    但若是提領金額上限...例如3萬. 一天3次
:    也許有點作用吧? 但這必須搭配銀行加長營業時間
:    甚至要求每個銀行每個縣市必須最少有1家是24小時營業?
:    畢竟詐騙集團要從人頭戶裡將款項提領出來.

這會嚴重影響市場交易

很多做生意的人  一天的進出就多少了?
如果這樣搞  是不是大家就不用做生意了?  經濟活動也要停擺?

況且全世界沒聽說過還有限制老百姓來提領自己的錢的
就算是共產國家也沒這麼個搞法

: 呃. 其實我的辦法很爛...
: 但這是個值得大家想辦法解決的問題

: ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
: ◆ From: 220.132.160.237
: 推 gengde:推方法本來就是大家要想的 只會在那邊罵有什麼用            07/12 16:32
: → moist:蠢官員笨政策不罵　　只會幫這些蠢官咬人的不知道算什麼      07/12 16:34
: → moist:我看不只是腦袋有問題　根本良知都被狗啃了                  07/12 16:34
: 推 TZUYIC:殺了一個人頭還有千千萬萬個人頭，搞不好連證件都是假的。   07/12 16:37
: → gengde:所以就是說 這問題無解                                    07/12 16:38
: 推 gengde:不過推一下肯想辦法的人                                   07/12 16:43
: → hono1:如果加強提領金額超過三萬的要驗身份呢 這樣詐騙集團就不能   07/12 16:57
: → hono1:用人頭戶來提領金額了                                      07/12 16:58
: → gengde:然後有人會說 驗身份沒用 因為什麼都會是假的^^             07/12 17:00
: 推 TZUYIC:詐騙集團都用ATM領，不然就是早辦好網銀，整筆給你轉走。    07/12 17:04
: → TZUYIC:要他們臨櫃領太浪費時間了，沒有騙人的時效。               07/12 17:05
: 推 hono1:atm 有領錢限制 網銀轉走也可以繼續追 還是領不出來y         07/12 17:29
: → hono1:轉越多 人頭帳戶就被追出來越多                             07/12 17:30
: → hono1:想一想一筆一千萬的詐騙 他需要多少天 天天用十萬領出來      07/12 17:30

所以下一步就是要限制老百姓一天可以領多少錢?

那趙建銘可慘了  交保要一千萬  要去銀行排隊領個一百天
扣掉週休二日  光籌錢要籌個四個月  XD

那還有做生意的怎麼辦?  臨時有急用的怎麼辦?
全世界有哪個國家是這樣搞的?  還限制老百姓領自己的錢的額度?

這不是很荒謬嗎?

不要讓你的政治立場矇住了你的良知跟判斷能力

這個政策爛  那麼不管是國民黨提出  還是民進黨提出  都是爛
不會因為他是藍是綠就會變好



: 推 sggs:提供人頭第一次報聯徵，第二次抓去關，就會少很多了           07/12 17:45
: → drive:2F可以提供有建設性的解決之道嗎?                           07/12 18:17

今天有位太太生病了  而且生重病

然後一個神棍告訴大家說  要治病就要畫張符燒了  把香灰泡水喝下去
喝完之後  再跟他"陰陽交合"幾次之後  病就會好

旁邊有些腦筋正常的人質疑說"這樣可以治病嗎?" "這樣治有效嗎?"

這時神棍的徒弟就站出來罵說--

"好歹人家有想辦法啊!"

"你反對治病  是不是希望她病死?"

"不然你提出個更好的方法啊! "

我不是醫生  我不敢胡吹說我一定會治病
但我雖然不是醫生  我也不會傻到連這種基本的判斷能力都沒有
認為一個人生病之後 只要吃了香灰  再被神棍上床搞兩下  這個病就會好

這無關醫學  而是基本的醫學常識跟判斷力
如果連這種基本的常識與判斷力都沒有  那就是標準的腦袋有問題

同樣的道理  詐騙是一個社會的問題
解決問題當然要想辦法  就像生病了要去看醫生 要去吃藥治療一樣

可是這不代表病急就應該亂投醫  亂吃藥

匯款要驗證身份這個政策  對於遏止詐騙  根本不會有什麼效果可言
這道理已經在前面講得很清楚  我相信大家也都很容易能夠了解

hono1, gengde這兩位仁兄  如果要在這邊政令宣導
告訴大家這個政策跟過去林永堅所提的一天限轉一萬元一樣
是個好政策  那麼請提出你們的論點

光躲在推文裡叫罵跟逃避是不行的

錯誤的政策比貪污更可怕   而愚蠢的政策  對國家人民造成的傷害
會比毫無作為更可怕

現在這個政策  在我看來是個搞破壞的政策
因為它無法減少詐騙受害者的損失與人數
可是卻會使大多數去銀行辦事的民眾多花上很多等待的時間
這個時間成本的損失  遠遠大於它所能得到的效果

別忘了  每天上銀行辦事的民眾  可能達上百萬人次之眾
如果由於這個政策的施行  每個人的等待時間多上個十分鐘
那麼台灣一天就會因為這個政策  損失將近17萬工時
一年如果以240個工作天來算(每月20天*12月)  那就是4000萬個工時

我相信在這邊有很多在銀行工作的內行人
他們可以告訴大家  十分鐘的估計是保守還是誇張

: 推 vz:轉帳手續費一次收10萬吧~ 轉帳詐騙變面交詐騙~                  07/12 19:58
: 推 gogoj:每天限領的方式並不可行 不是只有詐騙的才需要大量提領現金   07/12 22:10

的確是不可行沒錯

--
遊戲要有規則  規則不可遊戲

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 59.120.88.72
推 TZUYIC:我猜未來 金愛管會 會推出 轉入帳號限轉措施，凡是被轉入方  07/13 10:32
→ TZUYIC:收到超過三萬元的轉帳、匯款都必須被銀行列為警示戶，轉入   07/13 10:33
→ TZUYIC:行必須立即向轉入帳戶詢問為何你會收到超過3萬元的款項，並  07/13 10:34
→ TZUYIC:請舉證用途，否則列為不法。                               07/13 10:35
推 attitude:推 愚蠢的政策 對國家的傷害更大!!                       07/13 10:39
推 aasszzxx:寫的真好~大推 !!                                       07/13 10:45
→ gengde:這政策本來就只有防洗錢吧- -"                             07/13 11:08
→ gengde:詐騙跟洗錢根本沒有辦法解 所以你們認為就擺爛好了?         07/13 11:11
→ gengde:政策實施你怎麼知道不會有配套措施                         07/13 11:13
→ gengde:就跟限轉三萬一樣 後來也是有指定帳戶不受限的配套啊        07/13 11:14
→ moist:問題是從數字上來看  限轉三萬對詐騙情況沒有改善            07/13 11:18
→ moist:因為你防不了無摺存款  郵政劃撥  還有銀行匯款              07/13 11:18
→ moist:現在這個政策比限轉三萬更蠢的地方在於  驗身分跟會不會被騙  07/13 11:19
→ moist:還有被騙的額度  一點關係都沒有  朱木炎的例子就舉在前面    07/13 11:19
→ moist:一個被騙到要去銀行匯款的人  不會因為要驗身分證            07/13 11:20
→ moist:就不把錢匯出去                                            07/13 11:20
推 richjf:洗錢？人家都買假古董、假名畫來洗了...只有2260會用匯的..  07/13 11:33